CFO谋略A：如何破解资金管理困局？

　　作为企业财务的掌门人，21世纪的CFO应该思考什么、关注什么？信息时代的CFO应该能够站在企业的前沿，进行企业的战略思考，并参与决策；也能够指导业务部门，关注价值、关注风险。 资金是企业的血液，资金管理是企业集团财务管理的重点。面对当今复杂环境下的集团企业发展难题，资金管理领域的专业厂商拜特科技认为，加强集团的资金管控才是CFO们行之有效的应对之策。

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　　资金管理多重困境

　　破解当下的资金管理困局，CFO们首先需要了解目前中国资金管理的现状和面临的问题。集团企业的资金管理是随着企业的金融管理实践积累和企业管理理论的发展而不断深入和拓宽的。传统的资金管理仅仅局限于从会计、财务管理的角度考虑，在资金管理的理论发展上显得十分有限。

　　中国的集团企业发展无论是国有还是民营企业，往往都经历了成员企业成立在先，集团成立在后的发展历程，当集团管理能力需要加强时，多数都会选择加强资金管理的形式。随着集团企业规模的不断扩大，业务的逐渐多元化，企业与银行联系越来越紧密，业务关系越来越复杂，同时参与国际竞争的集团企业日益增多，为集团企业资金管理带来了更多的挑战。资金管理成为集团企业内部联系各个企业业务、调配资源的重要手段和工具。

　　赛迪顾问《2011年中国资金管理软件市场研究报告》指出，目前我国集团企业资金管理的水平和对软件的应用呈现以下特点。在企业信息化需求方面，集团企业在资金管理方面的需求一方面来自于企业增长需求。目前集团企业业务发展迅速，随着企业规模的不断扩大，海外业务发展等，对资金结算管理效率要求高，企业开始重视资金管理，但目前集团企业普遍缺乏全面规划，资金管理系统的应用效果没有达到管理层的需求。另一方面，集团企业的需求来源于国资委、国家相关政策法规的鼓励。国有大型企业扩张发展，面对庞大的资产规模，国家从资金安全、资金使用效率的角度，要求大型集团企业进行资金集中管理。

　　在资金管理软件系统应用方面， 集团企业中没有上资金系统的，主要使用网上银行管理收支结算，企业只能片面的掌控单个银行的信息，要全面掌控还需要进行人工整理； 应用ERP系统进行资金管理的集团企业大多做到了网银系统，但是在操作上比较繁琐，与各个银行的沟通整合也不够顺畅；应用专业的资金管理系统，使用效率以及合规性要明显优于其它企业，与其它业务系统的整合也在逐步完善。

　　在业务应用方面，目前大多数集团企业以资金结算为主，主要测重于资金管理的业务操作，如资金划拨、结算管理等业务，管理目标以实现资金管理操作系统化，以提高企业资金管理效率为目标；风险管理、综合数据分析等领域的投资较少，但已经普及应用软件系统的集团企业的关注度较高。

　　总之，当前集团资金管理所处的企业宏观和微观环境不断发生变化，但从深层次上看，资金管理方式的某些方面，仍然较多地沿袭了老的经验和做法，必须通过技术手段促进管理转型，实现根本性转变。中国企业资金管理受客观环境的限制，目前管理局限于流动性、安全性较多，极少考虑盈利性和资金成本，以及主业以外资金运营的巨大作用，这是普遍存在的一个问题。

　　资金信息化破冰CFO难题

　　全球化不仅改变了企业的经营范围，也改变了企业的业务开展方式。对于CFO们来说，如何让财务成为公司价值的推动者、捍卫者和创造者，这是信息时代大环境下赋予的新使命。

　　通过快人一筹的速度，抓住稍纵即逝的商业机会，但是理性的拓展和扩张，从来都是来自于扎实的数据信息。如果财务组织缺乏灵活性，那么CFO拿到的数据就往往已经失去了先机。如果财务组织得到的数据缺乏整个企业范围内的有机整合，那么CFO拿到的数据往往就是片面的，甚至是错误的。

　　通过落后的、片面的、错误的数据得到的信息和做出的决断，其危险性不言而喻。如何避免这种危险？拜特科技给出了让人惊喜的答案，CFO们可借助信息化的力量来破解这个难题。拜特科技是国内领先的资金管理信息化系统与服务提供商，专业从事资金管理领域研究的顾问咨询和软件开发，面向企业集团、财务公司、银行及政府机构提供以资金管理为核心的从规划咨询到实施应用的全程服务，服务内容有资金管理研究与咨询、客户化整体解决方案、一体化信息平台建设、产品化增值服务体系。其明星产品拜特科技智能资金调度平台能清晰预测未来的资金走势，规避资金风险，实现智能资金调度，保障企业稳健经营。它通过与其他系统流程的整合，实现业务与资金管理一体化运作。

　　拜特科技智能资金调度系统最大的管理价值就是使CFO们制定的战略更加有据可依，并且增加了战略的可执行性，CFO在系统上看到的信息是全面、时时更新的动态资金信息，在此基础上做出的决策是基于财务实际发生的真实数据所得到的，是可以分解、可以有效落实的。

　　凡事预则立，不预则废。财务预测直接影响到经营决策的质量。CFO们管理的关键在决策，而决策的关键是预测。通过资金预测为决策的各种方案提供依据，以供CFO们权衡利弊，进行正确选择。随着资金管理的深入发展以及像拜特科技这样的专业厂商的推动，未来集团企业资金管理将更加规范，资金信息化应用更加深入，CFO们面临的问题也将逐步解决。