多家银行董事及高管任职资格未获核准 专家：提升专业水平和履职能力是关键

日前，国家金融监督管理总局官网发布《国家金融监督管理总局大庆监管分局关于不予核准全晓虎任职资格的批复》，经审核，全晓虎不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》(以下简称《办法》)第一百零五条相关规定，不予核准全晓虎黑龙江肇源农村商业银行股份有限公司独立董事的任职资格。

近期，国家金融监管总局官网已发布多起不予核准银行董事、高管任职资格的批复。记者梳理发现，不予核准的原因包括：缺乏从业经验，不具备专业知识和履职能力以及曾有不良记录等。

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此前，依据《办法》第一百零五条相关规定未予核准的银行董事(理事)还包括：今年7月份，原中国银保监会巴彦淖尔监管分局做出的《关于不予核准胡春霞任职资格的批复》等。

而除《办法》第一百零五条的相关规定外，农村中小银行机构董事(理事)和高级管理人员拟任人还须符合《办法》第一百零二条相关规定。

根据国家金融监督管理总局鹤壁监管分局《关于不予核准赵红英淇县农村信用合作联社理事任职资格的批复》，经考察谈话，赵红英在专业知识、履职能力方面不具备担任拟任职务的条件，不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》第一百零二条第四款、第一百零五条第三款等相关规定。

一位金融机构资深从业者对记者表示，一般情况下，银行通过内部培养、历练后聘任的高管以及从其他金融机构选聘的高管任职资格都会被监管部门核准。因此，银行董事及高管人选应全面提升专业知识及履职能力。

国内咨询机构Co-Found智库研究员董翠玲对记者表示，银行董事及高管应通过实际工作、岗位培训、自学等不断提升自己的业务水平。银行董事及高管需要时刻关注行业发展动态，掌握最新的市场变化和政策调整，以便及时调整银行的经营策略。银行董事及高管应积极参加相关的行业会议或论坛，与同行业高管交流经验，了解行业趋势，从而更好地决策。

除业务能力不足、任职年限不够、缺乏专业素养等原因外，对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，也是银行董事及高管任职申请不予通过核准的原因之一。

中关村物联网产业联盟副秘书长青檀认为，银行还应高度重视合规教育，避免从业者及后备干部“踩雷”。银行想要强化合规管理、打造合规银行，必须做到制度体系严密、流程设计科学、具体执行严格，实现“全员操作合规、全程运营合规、全面管理合规”。