北美精算师协会（SOA）第六届年会于上海雅居乐万豪酒店成功举办

2021年6月3日至4日，北美精算师协会（SOA）第六届年会于上海雅居乐万豪酒店成功举办。此次年会探讨了一系列市场热点话题，诸如保险市场、监管规则、产品创新、养老和长寿风险等，并在嘉宾和专家的探讨和剖析下呈现出更为清晰的轮廓和发展脉络。专业务实的沟通平台也为精算从业者及精算行业的发展提供审视和探索行业发展的全新视角和思路。

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北美精算师协会（SOA）第六届年会现场

年会由嘉宾主旨演讲与三个专题演讲组成。6月3日上午为主旨演讲嘉宾分享演讲话题；3日下午进行专题演讲，两个分会场“监管规定的行业实施影响”会场与“产品创新”会场同时进行。6月4日上午则是第三个专题演讲“长寿时代的思考与应对”的分享以及闭幕式。

开幕致辞嘉宾 Roy Goldman主席通过线上云分享的方式介绍了SOA未来的长期发展策略。Roy表示：“我们的目标是为精算师提供专业发展和继续教育，以满足行业不断变化的需求，从而促进精算师职业技能的长期发展。”SOA将采用全球化的方法对现有的教育系统、专业发展和研究进行创新以满足市场需求。

北美精算师协会（SOA）主席Roy Goldman先生

为强化保险业风险防控，引导保险业回归本源、推动保险业加快实现高质量发展，原保监会于2017年9月发布了偿二代二期工程建设方案，对现行偿二代监管规则进行全面升级，以进一步提升偿付能力监管制度的科学性、有效性和全面性。

本次年会上，中国银保监会财务会计部（偿付能力监管部）主任赵宇龙博士对偿二代二期工程最新进展、主要变化进行了系统介绍和清晰解读，并指出偿二代二期工程的总体目标是：科学有力地防范保险业风险；推动保险业回归本源、做精专业，提升服务实体经济质效；落实金融业全面对外开放要求。他强调，银保监会坚持立足国情、风险导向、问题导向、开放导向的原则，充分调动和凝聚保险业的专家力量，克服疫情带来的困难，扎实推进偿二代二期工程建设工作。经过两轮行业定量测试，今年1月就偿二代二期工程20项监管规则（以下简称新规则）公开征求意见。在充分吸收各方意见基础上，目前已形成了新规则的送审稿，下一步经银保监会委务会议审议后，预计可以在7月份发布。

中国银保监会财务会计部（偿付能力监管部）主任赵宇龙博士

赵宇龙主任介绍了新规则拟修订的主要方面，解读了修订背后的原因和逻辑。第一支柱定量资本要求的主要修订内容有：

严格资本认定标准，夯实保险公司资本质量；

实施穿透监管，准确识别和计量保险公司投资风险，

调整融资性信用保证保险、重疾保险等保险业务的风险因子和监管标准；

完善长期股权投资的监管标准，强化减值要求，大幅提升其风险因子，防止偏离保险主业和资本无序扩张；

完善利率风险计量方法，引导保险公司优化资产负债匹配管理；

重构再保险交易对手违约风险计量框架和风险因子；

增设调控性因子，体现监管导向和政策导向；

健全偿付能力监管等效评估框架下的配套规则；

利用近10年数据重新校准各项风险因子，及时反映风险变化；

完善压力测试要求，提升风险预警能力。

中国银保监会财务会计部（偿付能力监管部）主任赵宇龙博士介绍偿二代二期工程

第二支柱定性监管要求的主要修订内容有：

优化风险综合评级评价制度；

完善偿付能力风险管理要求；

优化流动性评价标准和指标；

明确资本规划监管要求，增强资本管理前瞻性。

第三支柱市场约束机制进一步扩展了偿付能力信息公开披露要求，以继续提升市场透明度，充分发挥各方约束作用。

中国银保监会财务会计部（偿付能力监管部）主任赵宇龙博士介绍偿二代二期工程

赵宇龙主任最后介绍了新规则实施的考虑。他表示，根据前期调研和征求意见情况，初步考虑新规则从2022年1月1日起实施。同时，为确保新旧规则平稳过渡，对于因新旧规则切换导致2021年第4季度的偿付能力充足率大幅下降或跌破具有监管行动意义的临界点（如100%、120%、150%等）的保险公司，将考虑根据实际情况规定最长不超过3年的过渡期政策，允许其分步到位，确保新旧规则的平稳切换。

北美精算师协会（SOA）第六届年会嘉宾主旨演讲

特邀嘉宾中信证券非银金融行业首席分析师邵子钦就寿险行业的供给问题，进行了“发挥负债优势，补齐服务短板”的主题演讲，邵子钦女士表示：“如何利用长久期低成本负债优势，补足健康、医疗和养老的服务短板，以用户为中心重新构建服务生态，是摆在管理者面前的崭新课题。”此外，上海华证指数信息服务有限公司刘忠先生对指数投资及其在保险产品中的应用发表了演讲，对国内指数投资市场进行了深度剖析。

北美精算师协会国际部高级总监Andrew Peterson先生对年会演讲内容进行了总结，并表示：“SOA将一直竭诚为精算事业及精算从业者们服务，共同成长。”每届SOA中国年会均以精准的视角锁定当下精算热点和发展趋势，邀请权威专家和学者进行深刻剖析和探讨，为业内人士搭建沟通交流的平台，共议中国精算未来。

北美精算师协会（SOA）国际部高级总监Andrew Peterson先生

此外， 6月4日下午，SOA还在同一地点举行了一场职业道德培训，由中信保诚资产管理有限责任公司监事长卓世皓和中信保诚人寿保险有限公司副总经理兼财务负责人方立宇先生担任授课嘉宾，共同讨论和学习关于精算师职业道德和责任的标准要求，以更好地为精算从业者的职业发展全面保驾护航。

关于北美精算师协会（SOA）

北美精算师协会（SOA）创办于1889年，是全球性的精算师专业机构，服务全球超过31,800名会员，及44,000多名考生。SOA致力于通过研究与教育促进精算的专业知识，改善风险决策以服务社会，使精算师在面对金融、商业与社会风险时能够提供专业的建议，成为风险评估与管理领域的领先人才。